“機會寶”打造投資界的“淘寶、天貓”

　　他們都有著對投資的熱愛甚至是痴迷，如今，他們因為一個共同的目標，紛紛辭職之後聚集到了一款網際網路金融產品的平臺上。他們的共同理想，是透過網際網路和移動網際網路的先進技術，將傳統的上市公司路演和機構投資者調研“網際網路化”。

　　他們覺得，股票市場最不缺的永遠都是機會，但機會的把握，需要這個市場的參與者具有一雙慧眼。在資訊蕪雜的今天，如何讓上市公司的路演變得更為精準、專業、高效、充分，是這幫年輕的金融海龜男女正在傾力做的事情，他們為自己的產品取了一個很好聽的名字——機會寶。

　　解決什麼“痛點”

　　趙安、程奕雅、段宇輝、何漪、張琳梓、傅乾正、於銅、劉吉、呂依靜……這幫年輕的金融男女，此前大多在公募、私募基金工作，從事金融機構的投研工作，少不了要經常去上市公司調研。他們發現，如果你所在的機構不是大基金公司，去上市公司調研時，很難約到上市公司董事長或總經理，因為上市公司的董事長或總經理平時都很忙，也不可能有那麼多時間和精力來接待一撥又一撥的機構投資者。而要真正弄懂弄透一家上市公司，除了閱讀券商研究報告、查閱上市公司公開資訊、研究財務報表等，當面見見上市公司的董事長或總經理，看看這家公司的一把手是什麼樣的管理風格，對未來公司的發展方向有何戰略規劃，等等。很多時候，一個企業的發展，取決於企業掌門人的性格和格局，而這是透過公開的資料資訊難以感受和觀察的。

　　此外，對於大量私募基金和中小公募基金公司來說，研究員要去調研上市公司，需要一筆差旅費，還有忍受長途跋涉的辛苦，往往和一家上市公司的董秘或證券事務代表連半個小時，背後是兩天的來回奔波，比如坐飛機、大城大巴。研究員的精力畢竟有限，一年到頭能夠實地調研的企業非常有限，而瞬息萬變的市場需要投資人儘可能地瞭解更多的上市公司。傳統的機構調研方式效率不高、成本也不低。

　　而對於上市公司來說，一撥又一撥的機構投資者去上市公司調研，上市公司董秘等高管不僅疲於接待機構，而且要不斷地重複大致相同的內容，這對於上市公司來說其實是很低效的事情，即便上市公司主動去面向機構路演，到底哪些機構才是真正對上市公司感興趣的，其實上市公司是心裡沒數的，路演的盲目性很強。而且，上市公司要到不同的城市去路演，不僅舟車勞頓，而且還好耗費不少時間。無論是上市公司的路演，還是機構投資者的調研，原有的方式其實都存在一個共同特點：時間和成本高、效率低。

　　“機會寶”橫空出世

　　傅乾正、段宇輝、程奕雅等幾個小夥伴此前都在私募基金，他們經常與上市公司打交道，深知上市公司和機構的需求。在經過大量調研之後，傅乾正和幾個小夥伴們認為，傳統的上市公司路演和機構投資者的調研方式，在網際網路時代，其實亟待“網際網路化”。要網際網路化，在網際網路時代，任何想法都必須儘量產品化。有鑑於此，傅乾正和小夥伴們經過多次商討後，決定在結合上市公司、機構投資者、高淨值客戶等多方需求的基礎上，做一款旨在連線上市公司和機構的網際網路金融平臺。

　　具體做法是：第一，讓上市公司的董事長或總經理，面對機會寶的鏡頭，談談上市公司核心的投資價值、未來重大戰略規劃、上市公司所在行業的背景，以及機構投資者關注的其他問題，這些影片資料經過剪輯之後，就放在機會寶的平臺上，包括微信服務號、微信訂閱號、WEB版產品，以及未來要做的APP等，面向所有機構投資者開放。這麼做的目的，首先是上市公司的董事長或總經理出面，解決了機構上門調研見不到上市公司一把手的痛點。機構坐在家裡就可以觀看各家上市公司老總的影片，不僅瞭解了上市公司的基本情況，而且對上市公司董事長或總經理的性格、管理方式、格局等會有個直觀的感性印象，這對於瞭解一家上市公司有無投資價值，其實是非常有幫助的。機構如果觀看上市公司影片之後還有濃厚興趣，可以向系統發出“我要調研”的指令，傅乾正和機會寶的小夥伴們就會組織機構對上市公司的線下實地調研。試想想，機構投資者坐在家裡就可以觀察無數上市公司老總的影片，這比一家一家實地調研，效率和效果都會得到大大提升。

　　第二，任何網際網路產品，都最好有社交和互動功能，程奕雅、傅乾正等小夥伴們又想出了一個點子：機會寶搞一個內部視訊會議系統，這在技術上並不難，而且完全可以外包。搞這樣一個內部視訊會議系統的目的是：上市公司的業績說明會、定向增發等重大事項說明會，除了線下和機構交流外，還可以“搬”到網上來進行。上市公司的董事長、總經理、董秘、財務總監、技術總監可以直接坐在辦公室或其他網路環境較佳的地方，機構投資者也分別坐在自己的辦公室，透過機會寶的內部視訊會議系統，直接線上暢通交流。機構投資者可以實現報名，機會寶也會提前甑選出有可能對上市公司感興趣的機構，這就保證了上市公司的路演，所面向的機構都是有可能對上市公司感興趣的，這就保證了上市公司的路演真正可以做到精準化。還有一點不得不提的是，透過機會寶內部會議系統進行實時線上影片互動交流的，均是上市公司高管和機構投資者，這就保證了上市公司和機構交流起來會很“專業”，溝通會深入且能互相有所啟發、觸動。並且，上市公司路演是“一對多”，路演也會非常“充分”。這種新形式的上市公司路演，無疑會大大提升上市公司路演的效率，降低成本。

　　打造投資界的“淘寶、天貓”

　　趙安、傅乾正、呂依靜等一幫小夥伴們的願景，是最終將機會寶打造成投資界的“淘寶、天貓”。具體來講，就是幾個層次：第一，針對上市公司董事長或總經理的影片資料，這是靜態的，向所有機構投資者開放，保證了機構投資者足不出戶就可以瞭解越來越多的上市公司，而且這是“原汁原味的上市公司調研報告”，傅乾正等小夥伴們把這稱之為“獨家影片調研”;第二，透過機會寶內部視訊會議系統進行的上市公司和機構之間的互動交流，傅乾正等小夥伴們稱之為“機構交流會”，這是動態的，是機會寶這一網際網路產品具有社交和互動的屬性;第三，小夥伴們還透過各種途徑，把國內公募基金、私募基金、券商資管和保險資管的投資偏好整理成資料庫，建立了“機構投資偏好大資料”，透過這一大資料，可以隨時甑選出對某家上市公司可能感興趣的機構，這就保證了上市公司路演的精準化。目前，這一大資料還處於起步階段，還將不斷完善，實現產品的升級迭代;第四，當機會寶這一網際網路產品對上市公司和機構投資者產生一定黏性之後，機會寶將給各家上市公司建立“自媒體專區”，上市公司將有意向向機構釋出的資料和最新資訊，透過機會寶及時地傳達給機構投資者，實現機構和上市公司的及時溝通。當然，所有上市公司披露的資訊，均必須是合法合規的，在資訊披露合法性的原則下進行，任何有違資訊披露合法合規性的資訊，機會寶都會堅決杜絕。傅乾正等小夥伴們的願望，是希望透過機會寶這一產品，倡導價值投資的理念，避免各種內幕交易和利益輸送。

　　除了線上的交流，段宇輝和何漪等小夥伴們還不斷組織線下交流活動，比如針對上市公司定增的線下交流、針對各種主題性投資的線下交流，確保上市公司和機構的互動交流最終實現“線上+線下”的O2O模式。這是上市公司路演和機構調研的一種新的形式，充分利用了網際網路和移動網際網路的先進技術，既然是一項新事物，無論是上市公司，還是機構投資者，接受這一新事物都需要一個過程，甚至面對不理解人士的詰難、質疑。但小夥伴們始終沒有任何動搖，他們相信：既然傳統的上市公司路演和機構調研時間長、成本高、效率低，利用網際網路就是一種很好的提升手段。

　　讓傅乾正等一幫創業小夥伴們信心十足的是，機會寶這一產品受到了一些大型股權投資機構的青睞，他們甚至很輕易地融到了天使輪的很大一筆資金，這保證了團隊目前有充足的資金支援，能夠招聘到優秀的人才。接下來，這幫小夥伴們還會在新三板等資本市場的新興領域佈局，“我們最大的目標，就是不斷滿足上市公司路演和機構調研的需求，只有對使用者有價值，我們才有可能成功。創業的過程中，我們遭遇到了太多的困難，但小夥伴們一路堅持，也收穫了太多的意外和驚喜!”傅乾正說，這幫年輕的小夥伴們，從來都沒有懷疑過他們所做事情的價值，十多前年的淘寶、天貓有幾個客戶認同?如今，又有幾個客戶不認同?在創業的道路上，小夥伴們不僅會盡全力去了解客戶需求，不斷地滿足客戶需求，還會創造客戶需求，引領客戶需求。這，也許就是創業的最大魅力。